一、總則

第一條  為進(jìn)一步規(guī)范監(jiān)督檢查行為，健全事中事后監(jiān)管機(jī)制，提升監(jiān)管效能和質(zhì)量，根據(jù)國家及省市系列文件的有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條  本細(xì)則適用于惠州市人民政府金融工作局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)全市金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查。

第三條  本細(xì)則所稱“雙隨機(jī)、一公開”是指我局在依法進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，采取隨機(jī)抽取檢查對(duì)象、隨機(jī)選派執(zhí)法檢查人員，及時(shí)向社會(huì)公開抽查情況和查處結(jié)果。

第四條  “雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作遵循防控金融風(fēng)險(xiǎn)為底線的監(jiān)管理念，依法依規(guī)、公正高效、公開透明，統(tǒng)籌安排、協(xié)同推進(jìn)的原則。

第五條  檢查人員應(yīng)依法開展監(jiān)督檢查工作，遵章守紀(jì)、廉潔自律、忠實(shí)履職等要求，遵守保密規(guī)定，不得泄露隨機(jī)抽查相關(guān)情況等信息，不得在現(xiàn)場(chǎng)檢查中謀取私利。

第六條  建立健全執(zhí)法人員名錄庫和檢查對(duì)象名錄庫。檢查人員應(yīng)按照隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單組織實(shí)施，采取誰檢查誰負(fù)責(zé)的原則，確保抽查工作依法有序展開。

第七條  市金融工作局負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)內(nèi)“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作的組織和實(shí)施。

第八條  隨機(jī)抽查工作中違反本細(xì)則有關(guān)規(guī)定，營私舞弊、弄虛作假，按人事管理權(quán)限給予行政處分，造成嚴(yán)重后果，構(gòu)成犯罪的，依法依紀(jì)追究刑事責(zé)任。

二、抽查方式與方法

第九條 “雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作機(jī)制采取定向與不定向相結(jié)合的方式開展。不定向抽查是在數(shù)據(jù)庫中隨機(jī)抽取被檢查名單，對(duì)其進(jìn)行檢查，對(duì)于投訴舉報(bào)的重大問題及輿情反映強(qiáng)烈的熱點(diǎn)問題，可采取定向抽查方式，并可根據(jù)實(shí)際情況選擇相應(yīng)執(zhí)法人員。

第十條  “雙隨機(jī)”抽查采取跨部門聯(lián)合抽查方式進(jìn)行。根據(jù)抽查事項(xiàng)主體，聯(lián)合銀監(jiān)及工商等相關(guān)部門，整合抽查資源，形成工作合力，聯(lián)合開展抽查。

第十一條  隨機(jī)抽查方式有實(shí)地核查、書面檢查、網(wǎng)絡(luò)檢測(cè)等。抽查中可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展審計(jì)等一部分相關(guān)工作。

三、隨機(jī)抽查準(zhǔn)備階段

第十二條  根據(jù)抽查任務(wù)合理配備檢查人員。成立聯(lián)合檢查組，指定現(xiàn)場(chǎng)檢查工作組組長及主查人，明確檢查人員工作職責(zé)。進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，在場(chǎng)檢查人員不得少于2人。必要時(shí)可以從會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員協(xié)助檢查。聘請(qǐng)外部專業(yè)人員必須經(jīng)過市金融工作局主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

第十三條  制定抽查計(jì)劃。根據(jù)年度或監(jiān)管周期制定抽查工作計(jì)劃，或根據(jù)實(shí)際需要對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行臨時(shí)現(xiàn)場(chǎng)抽查。現(xiàn)場(chǎng)抽查前應(yīng)擬定抽查方案，確定抽查項(xiàng)目、抽查范圍、抽查比例、抽查方式、抽查時(shí)間等。

第十四條  開展隨機(jī)抽查前，應(yīng)對(duì)檢查工作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保證檢查工作人員全面了解現(xiàn)場(chǎng)抽查方案，掌握了解抽查對(duì)象的基本情況，明確現(xiàn)場(chǎng)抽查工作要求、工作紀(jì)律、工作分工、工作流程及抽查工作的重點(diǎn)事項(xiàng)，確保抽查如期順利完成。

第十五條  現(xiàn)場(chǎng)檢查工作組進(jìn)駐前，應(yīng)當(dāng)以書面或其他方式通知檢查對(duì)象，告知檢查內(nèi)容及檢查工作組成員，要求檢查對(duì)象準(zhǔn)備相關(guān)文件及資料，有關(guān)人員到場(chǎng)配合檢查。

第十六條  對(duì)出現(xiàn)重大緊急情況或有確鑿證據(jù)證明提前告知檢查對(duì)象可能影響檢查效果的，經(jīng)市局分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可取消提前通知，實(shí)施專項(xiàng)突擊檢查。

四、隨機(jī)抽查的組織實(shí)施

第十七條  檢查人員在檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照抽查實(shí)施方案開展檢查工作，主動(dòng)出示由監(jiān)管部門正式簽發(fā)的《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知》及檢查人員工作證。檢查人員不得少于2人，實(shí)行組長負(fù)責(zé)制，檢查人員與檢查對(duì)象存在利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)回避。

第十八條  檢查時(shí)如實(shí)記錄檢查全過程，做到全程留痕，實(shí)現(xiàn)責(zé)任可追溯。對(duì)調(diào)閱文件資料等原始文檔時(shí)要求檢查對(duì)象負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，已確保收集文件資料的真實(shí)、準(zhǔn)確及完整性。

第十九條  實(shí)施檢查過程中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營不規(guī)范時(shí)，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)予以糾正；有違規(guī)行為的且未造成不良社會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改，并下達(dá)責(zé)令整改通知書；存在違法行為的，應(yīng)當(dāng)按照屬地管理原則，移交有管轄權(quán)的部門進(jìn)行依法處理。

第二十條  檢查人員在實(shí)施檢查時(shí)，每完成一項(xiàng)檢查應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》提出《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題做出歸納整理，由被檢查對(duì)象負(fù)責(zé)人及檢查工作組組長共同簽字蓋章確認(rèn)。

第二十一條  隨機(jī)檢查結(jié)束后，按照“誰負(fù)責(zé)、誰公示”的原則，由負(fù)責(zé)部門填寫檢查對(duì)象、檢查時(shí)間、檢查結(jié)果、實(shí)施部門等相關(guān)信息，通過市局及各縣區(qū)網(wǎng)站“雙隨機(jī)、一公開”專欄向社會(huì)公示。

第二十二條  被檢查對(duì)象對(duì)檢查事實(shí)存在異議的，可在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》中簽字說明，并附相應(yīng)的證明材料。

五、現(xiàn)場(chǎng)抽查報(bào)告及處理

第二十三條  檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)提出現(xiàn)場(chǎng)檢查工作報(bào)告，及時(shí)公布處理決定。向被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見》提出整改要求，對(duì)需給予監(jiān)管行政處罰的，按規(guī)定向其發(fā)出《行政處罰告知書》。對(duì)在檢查中確定的失信單位或個(gè)人，列入失信黑名單。

第二十四條  檢查對(duì)象應(yīng)當(dāng)自收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見》30日內(nèi)向監(jiān)管部門提交整改報(bào)告，整改報(bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)照檢查意見提出的整改事項(xiàng)逐一明確整改措施。整改期限結(jié)束后，檢查人員應(yīng)對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查，對(duì)未按要求進(jìn)行整改的，應(yīng)采取進(jìn)一步監(jiān)督管理措施，確保整改要求的落實(shí)。

第二十五條  檢查對(duì)象或有關(guān)人員對(duì)檢查整改意見或處罰持有不同意見的，可以申辯陳述意見，檢查組根據(jù)申述內(nèi)容對(duì)其進(jìn)行復(fù)審。

第二十六條  被檢查對(duì)象及其相關(guān)人員在接受檢查中不配合或拒絕檢查、不提供相關(guān)資料或提供虛假資料，致使檢查工作無法正常進(jìn)行的，檢查組應(yīng)視情節(jié)輕重，依法采取下列監(jiān)督管理措施：

（一）責(zé)令改正；

（二）約談高管；

（三）出具警示書；

（四）取消高管任職資格；

（五）停業(yè)整頓或取消經(jīng)營許可；

（六）依法可以采取的其他監(jiān)督管理措施。

第二十七條  檢查組在檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)將檢查表、佐證材料等相關(guān)檢查資料及時(shí)歸檔處理。  

六、隨機(jī)抽查的工作要求

第二十八條  高度重視，周密布置。全面推行“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作，是貫徹落實(shí)國家、省和市政府決策部署，轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式、提升監(jiān)管效能的主要手段。按照“健全機(jī)制、準(zhǔn)備整理、實(shí)施應(yīng)對(duì)、總結(jié)完善”四個(gè)階段對(duì)“雙隨機(jī)”抽查工作進(jìn)行了全面安排部署，明確工作任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保隨機(jī)抽查工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。

第二十九條  強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。執(zhí)法人員要高度重視此項(xiàng)工作的重要性和必要性，做到公平、公正、公開、透明、有效地進(jìn)行事中事后監(jiān)管，切實(shí)履行法定監(jiān)管職責(zé)。要把“雙隨機(jī)、一公開”抽查工作落到實(shí)處，對(duì)隨機(jī)抽查工作納入年度督查任務(wù)和績效考核內(nèi)容進(jìn)行督查，對(duì)隨機(jī)抽工作中的消極行為要嚴(yán)格問責(zé)。

第三十條  健全機(jī)制，確保成效。通過推行“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作機(jī)制，從制度上保障了金融監(jiān)管的公正、公開和透明，使工作效能和監(jiān)管水平得到了明顯的提升。按照“雙隨機(jī)、一公開”要求，采取隨機(jī)抽取檢查對(duì)象、隨機(jī)選派檢查人員的“雙隨機(jī)”抽查模式進(jìn)行抽檢。及時(shí)錄入、更新企業(yè)相關(guān)信息，做到事項(xiàng)、程序公開公正，確保監(jiān)管范圍全覆蓋、監(jiān)管權(quán)責(zé)匹配、監(jiān)管程序合法、選派人員合格、監(jiān)管分類準(zhǔn)確，扎實(shí)推進(jìn)隨機(jī)抽查工作。

第三十一條  加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳。全面推廣“雙隨機(jī)”抽查機(jī)制，是提高行政執(zhí)法能力的必要手段，要加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法人員培訓(xùn)，轉(zhuǎn)變執(zhí)法理念、增強(qiáng)執(zhí)法能力，不斷適應(yīng)金融監(jiān)管工作新需要。通過加大宣傳力度，積極爭取社會(huì)各界對(duì)隨機(jī)抽查工作的理解與支持。

七、檢查紀(jì)律及法律責(zé)任

第三十二條  開展“雙隨機(jī)、一公開”工作，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)定，遵守工作紀(jì)律，依法行政，文明執(zhí)法，嚴(yán)格遵守保密規(guī)定和廉政紀(jì)律。

第三十三條  現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)生抗拒執(zhí)法等惡性事件以及發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)問題的，現(xiàn)場(chǎng)檢查人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告。對(duì)拒絕、妨礙現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，使用暴力、威脅等方法的，報(bào)請(qǐng)公安部門依法給予治安管理處罰；對(duì)恐嚇、圍攻現(xiàn)場(chǎng)檢查人員等涉嫌犯罪的行為，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)予以處理。

第三十四條  市局將定期對(duì)各科室開展的“雙隨機(jī)、一公開”情況進(jìn)行抽查和督查，對(duì)失職、瀆職或消極不作為的單位和個(gè)人，嚴(yán)格效能問責(zé)和責(zé)任追究。

八、附則

第三十五條  本細(xì)則由市金融工作局負(fù)責(zé)解釋。

第三十六條  本細(xì)則自公布之日起施行。

                        惠州市人民政府金融工作局

                             2018年2月1日