惠州市人民政府金融工作局隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單

1

注冊地在惠州市的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)

1.經(jīng)營業(yè)務(wù)是否與監(jiān)管部門核定的經(jīng)營范圍一致；

2.資金是否抽逃；

3.內(nèi)控制度是否完善；

4.擔(dān)保責(zé)任余額是否符合有關(guān)規(guī)定；

5.融擔(dān)公司是否為股東或關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保；

6.融擔(dān)公司是否按規(guī)定提取相應(yīng)準(zhǔn)備金；

7.融擔(dān)公司擔(dān)保率管理是否適當(dāng)；

8.融擔(dān)公司自有資金運(yùn)用是否合規(guī)定；

9.是否存在吸存或變相吸收存款；

10.是否有自營貸款或受托貸款；

11.是否有受托投資。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

市金融局

100%

一年兩次

現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場抽查

公司年度審計(jì)報告、業(yè)務(wù)臺賬等

2

注冊地在惠州市的小額貸款公司

1.是否正常營業(yè)；

2.是否參與非法集資；

3.是否對外投資；

4.是否參與p2p公司或提供擔(dān)保；

5.是否抽逃資本金、存貸不真實(shí)；

6.是否向股東、董事、監(jiān)事和高管人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款；

7.是否存在貸款期限過于集中或大額貸款占比過大；

8.是否利率民間對比不合理；

9.是否擅自擴(kuò)大融資渠道或使用其他資金發(fā)放貸款；

10.是否開立信貸業(yè)務(wù)專用賬戶并專戶專用；

11.是否存在帳外經(jīng)營；

12.制度建設(shè)是否健全有效；

13.是否非法手段催債問題；

14.是否擅自改變地址；

15.是否擅自設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；

16.不良貸款情況。

《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》

市金融局

100%

一年兩次

現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場抽查

公司年度審計(jì)報告、業(yè)務(wù)臺賬等