為貫徹落實(shí)黨中央、省和市政府的有關(guān)精神，根據(jù)市雙隨機(jī)、一公開監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于進(jìn)一步做好“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作的通知》（惠雙隨機(jī)辦〔2018〕2號(hào)）要求，做好“一單兩庫一細(xì)則”、“雙隨機(jī)”抽查、跨部門聯(lián)合抽查、結(jié)果公開等各項(xiàng)工作，現(xiàn)將我局開展“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管檢查工作情況匯報(bào)如下：

 一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）高度重視，周密布置。“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作是我局全面貫徹落實(shí)國家和省、市政府決策部署，提高行政工作效能、優(yōu)化監(jiān)管方式的重要手段。我局全面推廣“雙隨機(jī)”抽查機(jī)制，并與各縣（區(qū)）金融局（辦）實(shí)行信息共享通報(bào)工作機(jī)制。按照“健全機(jī)制、準(zhǔn)備整理、實(shí)施應(yīng)對(duì)、總結(jié)完善”四個(gè)階段對(duì)“雙隨機(jī)”抽查工作進(jìn)行了全面安排部署，明確了工作任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)，切實(shí)做到了“雙隨機(jī)、一公開”工作的有序展開。

（二）健全機(jī)制，確保成效。通過推行“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作機(jī)制，建立健全了“雙隨機(jī)、一公開”執(zhí)法人員名錄庫、檢查對(duì)象名錄庫及工作細(xì)則，從制度上保障了金融監(jiān)管的公正、公開和透明，使工作效能和監(jiān)管水平得到了明顯的提升。按照“雙隨機(jī)、一公開”要求，采取隨機(jī)抽取檢查對(duì)象、隨機(jī)選派檢查人員的“雙隨機(jī)”抽查模式進(jìn)行抽檢。

（三）梳理界定，落到實(shí)處。我局監(jiān)管部門在小貸、融擔(dān)監(jiān)管條例的基礎(chǔ)上，根據(jù)我局制定的“雙隨機(jī)、一公開”工作細(xì)則，對(duì)具有“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管職責(zé)部門的監(jiān)管范圍及其隨機(jī)抽查事項(xiàng)進(jìn)行界定。目前，我局“雙隨機(jī)、一公開”實(shí)現(xiàn)27大類監(jiān)管事項(xiàng)全覆蓋，并及時(shí)錄入、更新企業(yè)相關(guān)信息，做到事項(xiàng)、程序公開公正，確保監(jiān)管范圍全覆蓋、監(jiān)管權(quán)責(zé)匹配、監(jiān)管程序合法、選派人員合格、監(jiān)管分類準(zhǔn)確，扎實(shí)推進(jìn)隨機(jī)抽查工作。

 二、組織開展情況

今年，我局在全面建立 “一單、兩庫、一細(xì)則”的基礎(chǔ)上，按照“全面覆蓋、動(dòng)態(tài)管理、合理分工”原則，先后組織開展了企業(yè)即時(shí)抽查，累計(jì)抽查企業(yè)31戶。其中，抽查15家小額貸款公司、16家融資擔(dān)保公司。在每次抽查完成后將抽查結(jié)果及存在問題及時(shí)予以通報(bào)，對(duì)抽查做到全程跟蹤，實(shí)現(xiàn)責(zé)任可追溯，確保了公平、有效、合理、透明地進(jìn)行監(jiān)管，切實(shí)履行法定監(jiān)管職責(zé)。

（一）小額貸款公司抽查情況。截至目前，我市15家小額貸款公司總注冊(cè)資本為22.41億元，100%來自于民間資本。經(jīng)抽查，我市小額貸款公司經(jīng)營情況正常，均沒有出現(xiàn)抽逃資本金、參與P2P平臺(tái)合作、參與非法集資活動(dòng)、超利率放貸、非法手段催債等違法違規(guī)情況。

（二）融資擔(dān)保公司抽查情況。我市法人融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（持牌機(jī)構(gòu)）共16家，注冊(cè)資本金18.91億元。其中正常開展有存量擔(dān)保業(yè)務(wù)10家，開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3家；融資執(zhí)照過期4家，過期的企業(yè)中正在辦理換證手續(xù)的2家；未開展業(yè)務(wù)的3家。目前，我市持牌融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)中沒有開展擔(dān)保公司為股東或關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保，沒有出現(xiàn)資金抽逃情況、擔(dān)保責(zé)任余額符合有關(guān)規(guī)定等。同時(shí)，我市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)未有為小額貸款公司、互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)、其他機(jī)構(gòu)開展有直接提供擔(dān)保或通過承擔(dān)債權(quán)回購義務(wù)等方式間接提供擔(dān)保。

 三、存在的問題

 從目前“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管體制上看，雖然取得了一些成績，但是還存在一些不容忽視的問題。

（一）缺乏有效的執(zhí)法手段。金融工作局是一個(gè)金融經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)單位，沒有執(zhí)法權(quán)和行政權(quán)，再加上“雙隨機(jī)、一公開”工作全面推開時(shí)間不長，對(duì)于一些政策法規(guī)、操作流程、公開事項(xiàng)還存在一些盲區(qū)，對(duì)違法違規(guī)企業(yè)主體的約束力不強(qiáng)，特別是對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)缺乏有效的行政執(zhí)法手段。

（二）跨部門抽查效率不高。“雙隨機(jī)、一公開”抽查雖然能有效提高監(jiān)管效率，但在開展涉及多個(gè)部門聯(lián)合執(zhí)法方面，彼此間信息交換不暢、聯(lián)系不夠密切，在一定程度上影響了抽查工作向縱深推進(jìn)。

（三）懲戒力度偏弱。實(shí)施“雙隨機(jī)、一公開”抽查是一種新的事中事后監(jiān)督模式，但從實(shí)際結(jié)果看，金融局缺少對(duì)于違規(guī)企業(yè)的懲戒手段，對(duì)小企業(yè)而言，其違法成本微乎其微，不足以形成震懾。抽查發(fā)現(xiàn)的涉及金融違規(guī)線索，需轉(zhuǎn)交公安等其他部門調(diào)處，是制約工作開展的重大難題。

 四、下一步工作打算

     （一）建立聯(lián)合抽查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨部門抽查信息共享。以開展統(tǒng)一監(jiān)管執(zhí)法為主導(dǎo)，形成聯(lián)合監(jiān)管執(zhí)法工作合力，做好與工商部門等其他部門信息協(xié)作，強(qiáng)化金融企業(yè)信息歸集，形成科學(xué)整合檢查事項(xiàng)，夯實(shí)監(jiān)管主體。

（二）繼續(xù)完善相關(guān)信息，確保監(jiān)管工作有序推進(jìn)。繼續(xù)完善可供隨機(jī)抽選的檢查對(duì)象名錄庫、執(zhí)法檢查人員名錄庫、“雙隨機(jī)”抽查事項(xiàng)清單、檢查人員責(zé)任清單等相關(guān)信息補(bǔ)錄，明確抽查依據(jù)、抽查主體、抽查內(nèi)容和抽查方式等隨機(jī)抽查的檢查要求，及時(shí)錄入更新相關(guān)信息，確保監(jiān)管對(duì)象全面、任務(wù)明確、措施有力、程序規(guī)范、監(jiān)督到位。

（三）落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，形成立體監(jiān)管體系。通過制定并落實(shí)專門的責(zé)任追究管理辦法，根據(jù)屬地管理原則，進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管主體責(zé)任，逐步建立縱橫向監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)和科學(xué)有效的監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)在線協(xié)同處置與線下聯(lián)動(dòng)執(zhí)法相結(jié)合的動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

（四）加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，提高監(jiān)管人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過多渠道、多途徑、多種形式宣傳“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作，鼓勵(lì)和引導(dǎo)社會(huì)監(jiān)督和輿論監(jiān)督。監(jiān)管檢查人員通過集體學(xué)習(xí)、交流等多種途徑，以《惠州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)惠州市全面推行監(jiān)管工作實(shí)施方案的通知》（惠府辦函〔2017〕202號(hào)）要求為指導(dǎo)，全面掌握監(jiān)管抽查工作的職責(zé)、范圍及方法，取長補(bǔ)短，為做好隨機(jī)抽查工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

    （五）全面推進(jìn)監(jiān)管規(guī)范化、透明化。圍繞加強(qiáng)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司等領(lǐng)域的事中事后監(jiān)管，明確抽查方式方法，依法公開隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單，強(qiáng)化隨機(jī)抽查的結(jié)果公示，保障市場(chǎng)主體的知情權(quán)。對(duì)群眾舉報(bào)事項(xiàng)要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，及時(shí)處理，依法向社會(huì)公布處理結(jié)果并接受社會(huì)監(jiān)督。