關于對融資擔保公司開展現場檢查工作的通知

各融資擔保公司：

為打好防范化解重大金融風險攻堅戰，加強我市地方金融行業監管，防范非法集資等經濟犯罪，推動地方金融掃黑除惡專項斗爭順利開展，我局擬于近期開展對有關融資擔保公司現場檢查工作，現將有關事項通知如下：

一、時間地點

4月22日至6月30日，各受檢融資擔保公司辦公所在地，具體時間另行通知。

二、現場檢查內容

依據《廣東省<融資性擔保公司管理暫行辦法>實施細則》（粵府令第149號）和《融資擔保公司監督管理條例》（國務院令第683號）規定，結合我市實際，重點檢查各融資擔保公司合規守法經營運行情況。主要內容包括以下四個方面：一是融資擔保公司資本金用途和流動性情況。二是融資擔保公司業務開展情況。三是融資擔保公司保證金收取、使用和管理情況。四是排查違規運用資金、挪用或占用客戶保證金、以委托貸款方式掩蓋代償以及非法吸存、非法集資等違法違規行為，尤其關注股權結構、關聯關系、第三方代持情況及實際控制人情況。

三、檢查方式

主要通過召開座談會與查閱臺賬資料等方式進行現場檢查。

四、有關要求

（一）高度重視。請各融資擔保公司高度重視本次檢查工作，現場檢查時公司總經理、財務經理及有關高管人員須到場。

（二）自查自糾。請各融資擔保公司準備好書面匯報材料及相關資料；

（三）準備充分。請各融資擔保公司提供近期三個月內的銀行對帳單、客戶明細表、資本金使用情況和2019年度財務會計審計報告等備查資料和相關原始憑證、臺賬，企業信用報告。

（四）廉潔自律。檢查組人員嚴格遵守中央八項規定精神和廉潔自律有關要求，堅決杜絕吃拿卡要現象發生。

  惠州市金融工作局      

       2020年4月22日